ЄС визнaв росію юрисдикцією високого фінансового ризику

Що сталося?

Європейська Комісія, за результатами технічної оцінки у відповідь на призупинення членства росії у FATF, вирішила додати росію до списку юрисдикцій високого ризику щодо відмивання грошей. Оцінка проводилася відповідно до Делегованого регламенту (ЄС) 2025/1393 та методологій, що застосовуються для перегляду статусу третіх країн. Комісія послалася на необхідність захисту цілісності фінансової системи ЄС і заявила про виконання зобов’язання щодо оцінки країн із призупиненим членством у FATF.

Чому це важливо?

Це рішення встановлює правову основу для посилених вимог через 4-ту Директиву про боротьбу з відмиванням грошей (4AMLD). Визнання росії високоризиковою юрисдикцією змусить фінансові установи в ЄС переглянути процедури досудової перевірки клієнтів і транзакцій, пов’язаних з росією, та застосувати підвищені заходи пильності. Така класифікація також має превентивний характер для захисту від проникнення нелегальних коштів у банківську систему ЄС.

Що буде далі?

Делегований регламент має пройти процедуру перевірки в Європейському Парламенті та Раді ЄС: стандартний термін розгляду — один місяць з можливістю продовження на ще один місяць. Після відсутності заперечень регламент набуде чинності, і відповідні правила для суб’єктів AML у ЄС стануть обов’язковими. Фінансові установи отримають детальні інструкції щодо впровадження посиленої пильності, а наглядові органи контролюватимуть виконання вимог.

Як це вплине на тебе?

Якщо ви користуєтеся послугами банків або фінансових платформ у ЄС, це може призвести до більш суворих перевірок у разі зв’язків з російськими контрагентами або джерелами коштів. Зокрема, довше та ретельніше перевірятимуть походження коштів, додаткові документи можуть бути запитані під час транзакцій, що мають відношення до росії. Для бізнесу це означає посилені комплаєнс-процедури та можливе уповільнення деяких операцій, пов’язаних із російським напрямком.