ЕС признал Россию юрисдикцией высокого финансового риска

Что произошло?

Европейская Комиссия, по результатам технической оценки в ответ на приостановление членства России в FATF, решила добавить россия в список юрисдикций высокого риска по отмыванию денег. Оценка проводилась в соответствии с Делегированным регламентом (ЕС) 2025/1393 и методологиями, применяемыми для пересмотра статуса третьих стран. Комиссия сослалась на необходимость защиты целостности финансовой системы ЕС и заявила о выполнении обязательства по оценке стран с приостановленным членством в FATF.

Почему это важно?

Это решение устанавливает правовую основу для усиленных требований через 4-ю Директиву о борьбе с отмыванием денег (4AMLD). Признание России высокорисковой юрисдикцией заставит финансовые учреждения в ЕС пересмотреть процедуры досудебной проверки клиентов и транзакций, связанных с Россией, и применить повышенные меры бдительности. Такая классификация также носит превентивный характер для защиты от проникновения нелегальных средств в банковскую систему ЕС.

Что будет дальше?

Делегированный регламент должен пройти процедуру проверки в Европейском Парламенте и Совете ЕС: стандартный срок рассмотрения — один месяц с возможностью продления на еще один месяц. После отсутствия возражений регламент вступит в силу и соответствующие правила для субъектов AML в ЕС станут обязательными. Финансовые учреждения получат подробные инструкции по внедрению усиленной бдительности, а надзорные органы будут контролировать выполнение требований.

Как это повлияет на тебя?

Если вы пользуетесь услугами банков или финансовых платформ в ЕС, это может привести к более строгим проверкам в случае связей с российскими контрагентами или источниками средств. В частности, дольше и более тщательно будут проверять происхождение средств, дополнительные документы могут быть запрошены во время транзакций, имеющих отношение к России. Для бизнеса это означает усиленные комплаенс-процедуры и замедление некоторых операций, связанных с российским направлением.