Україна і Швейцарія підписали угоду про прямий обмін фінансовою розвідінформацією

Що сталося?

Угодою між українською фінансовою розвідкою та Швейцарським бюро з протидії відмиванню коштів (MROS) уперше оформлено двосторонній документ про прямий обмін фінрозвідінформацією. Документ встановлює механізми передачі даних щодо підозр у відмиванні коштів, предикатних злочинах (наприклад, корупція чи шахрайство) і фінансуванні тероризму. Обмін передбачає не лише відповіді на офіційні запити, але й спонтанний режим, коли одна зі сторін ініціює передачу інформації при виявленні підозрілої активності.

Чому це важливо?

Угода спрощує і пришвидшує міжнародну співпрацю у виявленні та розслідуванні фінансових злочинів між двома країнами. Для України це означає пряміший доступ до даних у одному з глобальних фінансових центрів, де концентрується приватний капітал. Для Швейцарії документ підтверджує подальшу відмову від абсолютної банківської таємниці на користь прозорості і відповідає глобальним ініціативам з протидії відмиванню коштів.

Що буде далі?

Наступні кроки включатимуть практичну реалізацію процедур обміну: встановлення каналів звязку, визначення форматів і критеріїв передачі інформації, а також налаштування оперативного обміну в спонтанному режимі. Очікується, що обидві сторони проведуть внутрішні адаптації та навчання персоналу для ефективної роботи за новими правилами. На етапі впровадження можуть виникати технічні та координаційні питання, які вирішуватимуть у двосторонньому порядку.

Як це вплине на тебе?

Для громадян і бізнесу це означає посилення контролю над нелегальними фінансовими потоками та підвищення ризику виявлення незаконних схем із залученням швейцарських рахунків. Чесні платники податків і легальні компанії навпаки можуть отримати вигоду від підвищеної прозорості та зниження репутаційних ризиків при тісніших міжнародних перевірках. Для клієнтів фінансових послуг можливі додаткові запити і перевірки при міжнародних операціях.