ЄС оголосив росію країною високого фінансового ризику
Що сталося?
Європарламент і Єврорада визнали російську фінансову систему системним ризиком через корупцію, непрозорість і використання криптоактивів для обходу санкцій. Рішення супроводжується запровадженням режиму «посиленої перевірки» для транзакцій, пов’язаних із росією: європейські банки мусять ретельно перевіряти платежі навіть через треті країни та відмовляти або затримувати операції за підозри щодо походження коштів чи кінцевих бенефіціарів.
Чому це важливо?
Режим «посиленої перевірки» змінює практику банків і бізнесу: співпраця з російськими контрагентами стає ризиковою й адміністративно затратною. Це підсилює тиск на торгівлю між ЄС і рф, що вже зменшилась до найнижчих рівнів з 2002 року. Для фінансових установ обслуговування російських клієнтів означатиме додаткові перевірки, документообіг і вищі ймовірності відмов чи блокувань транзакцій.
Що буде далі?
Європейські банки продовжать впроваджувати посилені процедури комплаєнсу та контролю за платежами через ризикові юрисдикції. Компанії, що працюють із російськими контрагентами, можуть шукати альтернативні маршрути для торгівлі або припиняти співпрацю через витрати і репутаційні ризики. Паралельно Росія намагається уникнути потрапляння до глобального «чорного списку» FATF, але її членство в організації залишається призупиненим, а дипломатичний тиск і вимоги до посилення блокади тривають.
Як це вплине на тебе?
Для клієнтів і бізнесів у ЄС це означає суворіші перевірки платежів і можливі затримки або відмови в обслуговуванні за підозрі в походженні коштів. Громадяни з російським паспортом частіше стикатимуться з додатковими вимогами документів, закриттям рахунків або блокуванням переказів. Банки в суміжних регіонах (Центральна Азія, Кавказ) також обмежуватимуть операції з росіянами, щоб зберегти доступ до європейської фінансової системи.
