ЕС объявил Россию страной высокого финансового риска

Что произошло?

Европарламент и Евросовет признали российскую финансовую систему системным риском из-за коррупции, непрозрачности и использования криптоактивов для обхода санкций. Решение сопровождается введением режима «усиленной проверки» для транзакций, связанных с Россией: европейские банки должны тщательно проверять платежи даже через третьи страны и отказывать или задерживать операции за подозрения в происхождении средств или конечных бенефициаров.

Почему это важно?

Режим «усиленной проверки» меняет практику банков и бизнеса: сотрудничество с российскими контрагентами становится рисковым и административно затратным. Это усиливает давление на торговлю между ЕС и РФ, что уже уменьшилось до самых низких уровней с 2002 года. Для финансовых учреждений обслуживание российских клиентов будет означать дополнительные проверки, документооборот и вероятности отказов или блокировок транзакций.

Что будет дальше?

Европейские банки продолжат внедрять усиленные процедуры комплаенса и контроля за платежами из-за рисковых юрисдикций. Компании, работающие с российскими контрагентами, могут искать альтернативные маршруты для торговли или прекращать сотрудничество из-за расходов и репутационных рисков. Параллельно Россия пытается избежать попадания в глобальный «черный список» FATF, но ее членство в организации остается приостановленным, а дипломатическое давление и требования к усилению блокады продолжаются.

Как это отразится на тебе?

Для клиентов и бизнесов в ЕС это означает более строгие проверки платежей и возможные задержки или отказы в обслуживании по подозрению в происхождении средств. Граждане с российским паспортом будут чаще сталкиваться с дополнительными требованиями документов, закрытием счетов или блокировкой переводов. Банки в сопредельных регионах (Центральная Азия, Кавказ) будут также ограничивать операции с россиянами, чтобы сохранить доступ к европейской финансовой системе.