FATF видалила низку африканських країн із сірого списку після посилення AML/CFT заходів

Що сталося?

Група розробки фінансових заходів проти відмивання грошей та фінансування тероризму (FATF) оголосила про виключення з сірого списку кількох африканських країн. За словами президента групи Мадрасо, Південна Африка, Нігерія, Мозамбік і Буркіна-Фасо здійснили значну роботу з усунення вразливостей у системах протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Південна Африка покращила інструменти виявлення підозрілих операцій, Нігерія посилила міжвідомчу координацію, Мозамбік — обмін фінансовою розвідувальною інформацією, а Буркіна-Фасо — фінансовий нагляд. Нових внесень до сірого списку не було. Організація також оновила публічну заяву щодо Ірану й закликала юрисдикції застосовувати контрзаходи.

Чому це важливо?

Виключення з сірого списку означає, що ці країни відповідали мінімальним міжнародним стандартам AML/CFT або значно просунулися в їх виконанні. Це знижує ризики для міжнародних транзакцій, може полегшити банківську співпрацю й інвестиції, а також зменшити ймовірність застосування санкційних або коригувальних заходів з боку фінансових партнерів. Одночасно оновлена заява щодо Ірану підкреслює продовження контролю та вимог до юрисдикцій, які вважаються ризиковими.

Що буде далі?

Країни, виключені зі сірого списку, мають підтримувати й поглиблювати проведені реформи, щоб уникнути повторного потрапляння під посилений нагляд. FATF, ймовірно, буде продовжувати моніторинг і періодичні оцінки виконання стандартів. Юрисдикції, які залишаються під наглядом або викликають занепокоєння (наприклад, згаданий Іран), можуть отримати додаткові рекомендації або заклики до посилення контрзаходів. Міжнародні фінансові установи продовжуватимуть коригувати свої ризик-орієнтовані підходи до співпраці з цими країнами.

Як це вплине на тебе?

Якщо ви ведете бізнес або маєте фінансові зв’язки з цими країнами, поліпшення стандартів може спростити банківські операції, зменшити вимоги щодо додаткової перевірки та знизити транзакційні ризики. Для міжнародних інвесторів це потенційно розширює можливості співпраці й зниження витрат на відповідність. Водночас організації, що працюють із ризиковими юрисдикціями, повинні й надалі дотримуватися вимог AML/CFT і уважно слідкувати за оновленнями статусу країн у списках FATF.