НБУ оштрафував фінансові компанії та зробив застереження банкам за порушення звітності та AML
Що сталося?
НБУ наклав штрафи та письмові застереження низці фінансових установ за порушення правил протидії відмиванню коштів (ПВК/ФТ) та звітності. Найбільше покарання — 595 000 грн для ТОВ «ФК «Топ1» за низку недоліків: порушення процедур роботи з політично значущими особами (PEP), помилки в ідентифікації клієнтів, недосконалими процедурами внутрішнього контролю та поданням недостовірних документів. Також оштрафовано ломбард ПТ «Ломбард оскар» (51 000 грн) та ТОВ «ФК «Аксіома» (17 000 грн). Окремо Скай Банк отримав письмове застереження за несвоєчасне подання додаткової інформації, пов’язаної із замороженням активів та ризиками, що можуть стосуватися фінансування тероризму або держзради. Ще 11 установ отримали письмові застереження переважно за несвоєчасну звітність.
Чому це важливо?
Реакція регулятора вказує на посилення контролю над дотриманням вимог ПВК/ФТ та звітності в фінсекторі. Штрафи і застереження сигналізують про небезпеку репутаційних, операційних та правових ризиків для компаній із недоліками у верифікації клієнтів і внутрішньому контролі. Для банків і фінкомпаній це підвищує ймовірність додаткових перевірок з боку НБУ та посилення вимог до документування операцій і своєчасного подання даних, зокрема щодо замороження активів і роботи з PEP.
Що буде далі?
У постраждалих установ є імовірність подальших заходів з боку НБУ, якщо порушення не усунуть: повторні перевірки, додаткові штрафи чи жорсткіші санкції. Регулятор може також розширити контрольну діяльність та вимоги до звітності для сектора в цілому. Фінансові установи, що отримали застереження, ймовірно, приведуть процедури у відповідність до вимог, посилять ідентифікацію клієнтів та політики щодо PEP, а також впровадять більш суворий моніторинг подання звітності.
Як це вплине на тебе?
Для клієнтів прямий вплив обмежений: це не означає автоматичних змін умов обслуговування. Проте підвищення контролю може ускладнити або пришвидшити процедури верифікації при відкритті рахунків, проведенні валютних операцій або роботі з підозрілими транзакціями. Клієнтам радять бути готовими надавати додаткові документи і слідувати вимогам фінансових установ щодо підтвердження походження коштів та інформації про бенефіціарів.
