НБУ штрафує банки за порушення ризик‑орієнтованого контролю та валютного нагляду

Що сталося?

Банк «Південний» отримав штраф 17,5 млн грн за неналежне застосування ризик‑орієнтованого підходу, недоліки у верифікації клієнтів, порушення під час посиленої перевірки високоризикових клієнтів та невиконання вимог щодо надання інформації за запитами Нацбанку. Окрім цього, за порушення норм валютного нагляду йому виписали додатковий штраф 1 млн грн. Банк «Львів» оштрафований на 200 тис. грн за несвоєчасне інформування про порогові фінансові операції та подання недостовірних відповідей на запити НБУ.

Чому це важливо?

Рішення НБУ підкреслює посилення нагляду за банківським сектором і контроль за дотриманням антимоніторингових і валютних правил. Штрафи сигналізують про увагу регулятора до процедур клієнтського ризик‑менеджменту і якості відповіді на офіційні запити. Для ринку це означає підвищення вимог до комплаєнсу та процедур внутрішнього контролю, що може вплинути на операційні витрати і репутацію фінустанов, які не дотримуються норм.

Що буде далі?

Очікується, що постраждалі банки переглянуть і посилять процедури верифікації клієнтів, моніторингу високоризикових операцій і взаємодії з регулятором, щоб уникнути повторних санкцій. НБУ може продовжувати аудит інших фінустанов і застосовувати подібні штрафні механізми щодо виявлених порушень. Також можливі додаткові роз’яснення регулятора щодо вимог валютного нагляду і порядку подання інформації за запитами.

Як це вплине на тебе?

Для клієнтів банків це може означати посилення процедур ідентифікації та додаткові перевірки при відкритті рахунків і під час великих або підозрілих операцій. Можуть з’явитися затримки в обробці транзакцій або вимоги надати більше документів. Також підвищена увага регулятора зменшує ризик системних порушень у секторі, що в довгостроковій перспективі підвищує надійність банківської системи.